Jahre alt
Ein längerer Planungshorizont erhöht regelmäßig die wirtschaftlichen Gestaltungsmöglichkeiten.
Für Gesellschafter-Geschäftsführer
Mit einer Unterstützungskasse GmbH-Gewinne gezielt für Ihre Versorgung nutzen.
Sie erhalten eine klare Ersteinschätzung, ob eine Unterstützungskasse zu Ihrer GmbH passt. Dabei ordnen wir Beitragshöhe, vorhandene Versorgung und langfristige Auswirkungen verständlich ein.
- GmbH-Gewinne gezielt für Ihren privaten Vermögensaufbau einsetzen
- Unterstützungskasse neu aufbauen oder bestehende Versorgung ergänzen
- Ihre Versorgung wirtschaftlich passend und langfristig planen
15 Minuten
Kostenlos und unverbindlich
Persönlich mit Marcel Mund
★★★★★„Ich habe bei meiner GmbH die Geschäftsführerversorgung aufsetzen lassen. Marcel erklärt alles so, dass man die Konzepte direkt versteht. Professionell, bodenständig und auf Augenhöhe.“
PraxisfallGeschäftsführerversorgung für die eigene GmbH umgesetzt
BeratungsansatzKomplexe Versorgung verständlich und ohne unnötige Fachsprache erklärt
GesamtbetrachtungGmbH, Gewinnlage, Versorgungsziel und bestehende Verträge im Blick
Die 50-50-50-Orientierung
Für wen die Unterstützungskasse besonders sinnvoll sein kann.
Drei Werte geben eine erste wirtschaftliche Orientierung. Sie sind keine gesetzlichen Grenzen, zeigen aber eine besonders aussichtsreiche Ausgangslage.
oder mehr beteiligt
Sie halten mindestens 50% der Kapital- oder Stimmrechte Ihrer GmbH.
planbarer Jahresgewinn
Ihre GmbH erzielt einen planbaren Jahresgewinn von mindestens 50.000€.
Auch ab 50 Jahren kann eine individuelle Prüfung sinnvoll sein. Unter 50% Beteiligung oder bei weniger als 50.000€ planbarem Gewinn richtet sich dieses konkrete Angebot derzeit nicht an Sie.
Warum ein Einzelvertrag nicht reicht
Eine funktionierende Versorgung beginnt mit der GmbH - nicht mit dem Produkt.
Sie erhalten eine Versorgung, die zur wirtschaftlichen Situation Ihrer GmbH und zu Ihren persönlichen Zielen passt.
So erfolgt die Einordnung
Vom planbaren Gewinn zur passenden Versorgung.
- 1
Wirtschaftliche Ausgangslage
Gewinn, Liquiditätsreserve, Beteiligung und Planungshorizont.
- 2
Bestehende Versorgung
Direktversicherung, Unterlagen, Beiträge und Lohnabrechnung.
- 3
Passender Versorgungsweg
Unterstützungskasse neu aufbauen, Bestand ergänzen oder bewusst nichts verändern.
- 4
Umsetzung und Abstimmung
Beitrag und notwendige Unterlagen werden strukturiert zusammengeführt.
Ehrlich vor der Entscheidung
Was die Unterstützungskasse ermöglichen kann und was Sie vor der Entscheidung wissen sollten.
Mögliche Wirkungen und langfristige Konsequenzen gehören vor der Entscheidung transparent nebeneinander.
Vier mögliche Vorteile
- +
Höhere Versorgungsziele
Bei passender Gestaltung kann mehr Beitragsspielraum als bei einer klassischen Direktversicherung entstehen.
- +
Betriebsausgabe
Zuwendungen können unter den Voraussetzungen des § 4d EStG den Gewinn der GmbH mindern.
- +
Kapitalmarktorientierte Anlage
Je nach Konzept kann die rückgedeckte Unterstützungskasse fondsgebunden erfolgen und Investmentfonds oder ETFs einbeziehen.
- +
Bestand ergänzen
Vorhandene Direktversicherungen lassen sich prüfen und in ein Gesamtbild einordnen.
Vier Punkte, die ehrlich dazugehören
- −
Langfristige Bindung
Das Kapital ist nicht wie ein privates Depot jederzeit frei verfügbar. Die Lösung ist bewusst auf die langfristige Versorgung ausgerichtet.
- −
Nicht für jede GmbH geeignet
Gewinnlage, Beteiligung, Alter und Planungshorizont müssen zusammenpassen. Deshalb prüfen wir zuerst die wirtschaftliche Sinnhaftigkeit.
- −
Sorgfältige Abstimmung erforderlich
Konzept, Beitragshöhe, bestehende Versorgung, Unterlagen und Lohnabrechnung müssen sauber zusammenspielen.
- −
Veränderungen müssen mitgedacht werden
Eine veränderte Gewinnlage, ein Unternehmensverkauf oder ein früheres Ausscheiden sollten bereits bei der Planung berücksichtigt werden.
Was möchten Sie lösen?
Neu aufbauen oder Bestehendes sauber einordnen.
Der Check führt nicht automatisch zu einem Neuabschluss. Entscheidend ist, was Ihre Ausgangslage tatsächlich erfordert.
Unterstützungskasse wirtschaftlich passend einrichten.
Für Gesellschafter-Geschäftsführer, die ihre persönliche Versorgung erstmals gezielt aus der GmbH heraus aufbauen möchten.
- Tragfähige Beitragshöhe einordnen
- Kosten und Bindung offen besprechen
- Umsetzung strukturiert begleiten
Direktversicherung und Unterlagen prüfen.
Für Geschäftsführer, die bereits eine Versorgung besitzen und klären möchten, ob Vertrag, Unterlagen und Abrechnung zusammenpassen.
- Bestehende Dokumente abgleichen
- Lohnabrechnung auf Plausibilität prüfen
- Weiterführung, Korrektur oder Ergänzung einordnen
So geht es weiter
Vom persönlichen Gespräch bis zur gemeinsamen Umsetzung.
Ausgangslage persönlich einordnen.
Wir sprechen gemeinsam über Ihre GmbH, Ihr Versorgungsziel und vorhandene Verträge.
Unterlagen prüfen oder Neuaufbau planen.
Wir prüfen vorhandene Unterlagen oder planen, wie eine Unterstützungskasse wirtschaftlich passend neu aufgebaut werden kann.
Die passende Lösung gemeinsam umsetzen.
Wenn Sie sich für die Umsetzung entscheiden, begleiten wir die Einrichtung und koordinieren die notwendigen Schritte mit den beteiligten Ansprechpartnern.
Persönliche Begleitung
Ihr Ansprechpartner für die Geschäftsführerversorgung.
Ihr Ansprechpartner
Marcel Mund
Von der ersten Einordnung bis zur Umsetzung sprechen Sie persönlich mit mir. Ich verbinde die wirtschaftliche Situation Ihrer GmbH mit Ihrer Versorgung und einer verständlichen Entscheidungsgrundlage.
- IHK zertifizierter Spezialist für GGF- und Vorstandsversorgung
- IHK zertifizierter Finanzanlagenfachmann
- Studium der Wirtschaftswissenschaften mit Schwerpunkt Finanzmärkte und Finanzmanagement
★★★★★
1 von 8
Strategie und Klarheit
Die verschiedenen Themen wurden zu einer verständlichen Gesamtstrategie verbunden. Dadurch entstanden Klarheit, Struktur und ein System für die persönlichen Ziele.
Vertrauen von Anfang an
Vertrauen, fachliche Kompetenz und verständliche Erklärungen prägten die Zusammenarbeit von Anfang an.
Strukturierte Umsetzung
Das Konzept wurde nachvollziehbar erklärt. Besonders positiv waren die strukturierte Umsetzung, die Erreichbarkeit und der Service danach.
Ehrlich auf Augenhöhe
Fachliche Substanz, Ehrlichkeit und eine menschliche Zusammenarbeit auf Augenhöhe haben überzeugt.
Komplexes verständlich erklärt
Komplexe Themen wurden verständlich erklärt. Die Zusammenarbeit wurde als fachlich kompetent, menschlich und angenehm erlebt.
Unternehmerisch gedacht
Marcel spricht die Sprache von Unternehmern, denkt strategisch und vermittelt Sicherheit. Die Zusammenarbeit wird regelmäßig weiterempfohlen.
Individuell und verständlich
Die Beratung war unkompliziert, verständlich und auf die persönliche Situation zugeschnitten. Dadurch entstand viel Klarheit.
Zuverlässige Zusammenarbeit
Von Anfang an überzeugten die zuverlässige und professionelle Betreuung sowie eine jederzeit angenehme und unkomplizierte Kommunikation.
Persönlicher Austausch
Ihre GmbH verdient eine Versorgung, die wirklich zu ihr passt.
In 15 Minuten ordnen wir gemeinsam ein, ob eine Unterstützungskasse für Ihre Ausgangslage sinnvoll ist und welcher nächste Schritt zu Ihrer GmbH passt.
Persönlichen Versorgungs-Check buchenHäufige Fragen
Was Sie vor einem Termin wissen sollten
Für wen lohnt sich eine Unterstützungskasse?
Besonders prüfenswert ist sie für beherrschende Gesellschafter-Geschäftsführer mit mindestens 50% Beteiligung, einem längeren Planungshorizont und nachhaltig planbaren GmbH-Gewinnen. Die 50.000€ Gewinn sind dabei unsere wirtschaftliche Orientierung, keine gesetzliche Grenze.
Ich habe bereits eine Direktversicherung. Ist der Check trotzdem sinnvoll?
Ja. Wir prüfen, ob Vertrag, Versorgungsunterlagen und Lohnabrechnung zusammenpassen und ob Weiterführung, Anpassung, Beitragsfreistellung oder eine Ergänzung sinnvoll sein kann.
Wie viel kann ein Geschäftsführer einzahlen?
Das lässt sich nicht seriös mit einem Pauschalbetrag beantworten. Maßgeblich sind Versorgungsziel, Alter, Angemessenheit, Gewinnstabilität und Liquidität der GmbH. Im Check wird deshalb eine tragfähige und nicht einfach eine maximal mögliche Beitragshöhe eingeordnet.
Was kostet die Lösung und wie viel davon ist Provision?
Kosten hängen vom gewählten Konzept, Versorgungsträger und Beitrag ab. Vor einer Umsetzung sollten Abschluss-, Vertrags- und Verwaltungskosten konkret ausgewiesen werden. Eine belastbare Zahl ist erst nach der individuellen Berechnung möglich.
Welche Nachteile hat eine Unterstützungskasse?
Die Versorgung ist langfristig gebunden, spätere Leistungen werden grundsätzlich steuerlich behandelt und es entstehen Vertrags- sowie Verwaltungskosten. Außerdem müssen Zusage, Beitrag und wirtschaftliche Situation dauerhaft zusammenpassen. Genau deshalb gehören Nachteile vor und nicht erst nach der Entscheidung auf den Tisch.
Was gilt, wenn ich 50 Jahre oder älter bin?
Das Alter allein führt nicht automatisch zu einer Absage. Bei hohem und stabilem Gewinn kann eine individuelle Prüfung weiterhin sinnvoll sein. Ein längerer Zeithorizont schafft allerdings regelmäßig mehr wirtschaftlichen Spielraum.
Welche Voraussetzungen gelten für beherrschende Gesellschafter-Geschäftsführer?
Bei beherrschenden Gesellschafter-Geschäftsführern gelten für die steuerliche Anerkennung einer betrieblichen Altersversorgung erhöhte Anforderungen. Bei einer rückgedeckten Unterstützungskasse können insbesondere eine klare Vereinbarung sowie Angemessenheit, Erdienbarkeit, Probezeit und Fremdvergleich relevant sein. Welche Kriterien tatsächlich greifen, hängt von der Finanzierung und der konkreten Ausgestaltung ab. Im Versorgungs-Check ordnen wir Ihre GmbH, Gewinnlage, Beteiligung und bestehende Versorgung ein und zeigen, welche Punkte vor einer Umsetzung fachlich geklärt werden müssen.
Ist die Unterstützungskasse insolvenzgeschützt?
Das lässt sich für beherrschende Gesellschafter-Geschäftsführer nicht pauschal versprechen. Beteiligung, Stimmrechtsmacht und konkrete Ausgestaltung sind entscheidend. Im Gespräch wird deshalb offen geklärt, welcher Schutz tatsächlich besteht und wo Grenzen liegen.
Gestalten Sie auch neue Pensions- oder Versorgungszusagen?
Nein. Unser Schwerpunkt liegt auf Unterstützungskassen und der Einordnung bestehender Lösungen. Neue Pensions- oder allgemeinen Versorgungszusagen gestalten wir nicht.
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- 1
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- 2
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Teilen Sie uns kurz mit, ob Sie neu aufbauen, Ihren Bestand prüfen oder eine bestehende Versorgung ergänzen möchten.
- 3
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